Peking zatvara „zlatni“ procep: Kina reguliše transakcije sa dragim kamenjem i metalima
Ključne tačke:
- Kina je uvela prvi zakon koji obavezno prijavljuje gotovinske transakcije sa dragim metalima i kamenjem preko 100.000 juana (~13.870 USD).
- Propis se primenjuje na sve: zlatne poluge, kovanice, nakit i sirovine – uključujući zlato, dijamante i rubine.
- Cilj je suzbijanje pranja novca kroz opake tržišne kanale, gde je teško proceniti vrednost i poreklo imovine.
- Trgovci moraju prijaviti svaku sumnjivu transakciju, bez obzira na iznos – što znači i manje transakcije ako postoji sumnja.
- Ovaj korak deo je šireg napora da se Kina pripremi za međunarodne evaluacije (FATF), nakon što je 2019. označena zbog slabih pravila u ne-finansijskim sektorima.
- Primer iz Čengdua: 270.000 juana u gotovini korišćeno za kupovinu zlatnih poluga – kasnije povezano sa prijevom telekomunikacionih prevara.
- Eksperti smatraju da je ovo samo početak: slični propisi očekuju se i za nekretnine, luksuzne automobilske i umetničke tržište.
Kina zatvara zlatni procep
Kina je uvela stroge nove propise za trgovce dragim metalima i kamenjem – uključujući zlato, dijamante i rubine. Od danas, svi gotovinski transferi preko 100.000 juana (~13.870 USD) moraju biti prijavljeni centru za borbu protiv pranja novca pri Narodnoj banci Kine.
Ovaj potez zatvara dugotraženi procep kroz koji su novčani tokovi iz kriminalnih aktivnosti bili „isprani“ kroz fizičke, teško praćene transakcije. Zlato, zbog svoje visoke vrednosti po gramu i lakoće prenosa, dugo je bilo omiljeno sredstvo za ovakve operacije.
Tko mora da se prilagodi?
Propis se odnosi na sve trgovce fizičkim dragim metalima i kamenjem – bez obzira da li se radi o sirovinama, standardizovanim polugama, kovanicama ili nakitu. To znači da su obuhvaćeni i lokalni zlatari, veliki proizvođači i trgovci luksuznim nakitom.
Obaveza prijave važi za sve pojedinačne transakcije ili niz transakcija u toku jednog dana koje zajedno premašuju prag. Prijave se moraju poslati unutar pet radnih dana.
Zašto baš sada?
Ovo je prvi put da Kina proširuje zakone o pranju novca izvan tradicionalnih finansijskih institucija i direktno cilja ne-finansijske sektore. Odluka dolazi u pripremi za petu međunarodnu evaluaciju od strane Finansijske akcione grupe (FATF) – globalnog tela za borbu protiv finansijskih zločina.
Još 2019. godine, FATF je označio KINU kao ranjivu zemlju zbog slabih pravila u sektorima kao što su nekretnine i tržište dragog kamenja. Ovaj novi zakon direktna je reakcija na te kritike.
Stvarni primer: zlato iz prevara
U junu, policija u Čengduu otkrila je slučaj u kome je 270.000 juana u gotovini korišćeno za kupovinu zlatnih poluga. Kasnije je utvrđeno da je novac bio plod telekomunikacionih prevara – a zlato korišćeno za legalizaciju prihoda.
U zemlji koja je već postala gotovo bezgotovinska, gdje se većina transakcija prati putem digitalnih platformi, fizičko zlato ostaje jedan od poslednjih kanala za anonimne transakcije.
Svaki sumnjiv slučaj se prijavljuje
Ključni deo zakona je i obaveza prijave svake transakcije za koju trgovac ima „razumnu sumnju“ da je povezana sa pranjem novca – bez obzira na iznos. To znači da čak i manje kupovine mogu završiti u evidenciji ako izgledaju sumnjivo.
Ova odredba daje nadležnim organima širok prostor za intervenciju i pruža pravnu osnovu za dubinsku analizu tokova kapitala.
Početak šireg napora
Eksperti smatraju da je ovo tek početak. Zakon postavlja model za regulaciju drugih ne-finansijskih sektora – poput nekretnina, luksuznih automobila i umetničkih dela – gde su transakcije takođe opake i ranjive za zloupotrebu.
„Ovi propisi primenjuju standarde finansijskih institucija na trgovce dragim metalima, prilagođene specifičnostima industrije“, objašnjava pravni tim Fangda Partners iz Šangaja. „To može poslužiti kao uzor za buduće regulative u drugim ne-finansijskim sektorima.“
Zlato i transparentnost
Ovaj potez ne ugrožava legitimno ulaganje u zlato – naprotiv, jača poverenje u tržište. Ali jasno poručuje: zlato više nije zakonito utočište za nelegalne tokove kapitala.
Za one koji traže sigurno utočište, ovo znači da će i dalje biti traženo – ali u okviru transparentnog, regulisanog sistema. I za svet koji prati tokove kapitala, signal je jasan: nevidljivi dani zlata su brojani.
