Da li kriminalci zaista prelaze sa kriptovaluta na zlato za pranje novca?
Organizovane kriminalne grupe u Velikoj Britaniji sve češće koriste zlato – u vidu kovanica, poluga i zlatnog granulata – za pranje i skrivanje nezakonitih prihoda, navodi se u izveštaju britanskog lista The Daily Mail. Zlato je, kažu izvori, privlačno zbog svoje prenosivosti, vrednosti i, možda najvažnije – nemogućnosti da se lako prati.
U trenutku kada se cena zlata kreće blizu rekordnih 3.400 dolara po unci, u javnosti se pojavljuju priče koje sugerišu da zlato zamenjuje kriptovalute kao omiljeno sredstvo za pranje novca. Ipak, da li se ovde zaista radi o trendu ili samo o „zlatnom mitu“?
Zlato u sefovima i kovčezima: konkretni slučajevi
Daily Mail navodi nekoliko primera:
- Jedan diler droge iz Eseksa imao je 2024. godine u sefu zlatne kovanice u vrednosti od 32.425 dolara.
- Banda iz Birmingema 2022. konvertovala je deo svoje zarade od 135.100 dolara u zlatne poluge.
- Najveći slučaj je onaj iz Bredforda, gde su članovi bande osumnjičeni da su oprali blizu 359,4 miliona dolara kupovinom zlatnog granulata – oblika zlata koji se lakše skriva i često šalje van zemlje.
„Zlato staje u dlan“
“Zlato kriminalcima omogućava da 10.000 funti od prodaje droge pretvore u predmet koji može stati na dlan. Još jedna prednost je što zlato obično vremenom dobija na vrednosti.”
Ovako je zlato opisao pravni konsultant Gari Kerol, koji je govorio za Daily Mail. On takođe ukazuje na širu društvenu i tehnološku promenu – prelazak ka bezgotovinskom društvu – kao razlog zašto se zlato sve više koristi.
A gde su podaci?
Ipak, tri incidenta u periodu od tri godine teško da predstavljaju dokaze o ozbiljnom trendu. Podaci o upotrebi plemenitih metala u kriminalne svrhe su, u najboljem slučaju, oskudni i anegdotalni.
“Kriminalna upotreba zlata možda jeste u porastu – ali teško je to izmeriti jer zlato ne funkcioniše na blokčejnu. Upravo zato ga kriminalci i koriste – jer je netransparentno.”
To je rekao Ari Redbord iz kompanije TRM Labs, globalni direktor za politiku i odnose sa vladom, za Decrypt.
“U slučaju [Bitfinex hakovanja iz 2016], hakeri su deo ukradenih kriptovaluta pretvorili u zlatne poluge.”
Redbord ističe da TRM Labs povremeno uočava „konvergenciju“ u sredstvima koja kriminalci koriste za očuvanje vrednosti.
Zlato vs. kripto: Stari alat u novom svetu
“U izveštajima američkih institucija, poput Nacionalnih procena rizika Ministarstva finansija, postoje brojni primeri korišćenja zlata za izbegavanje sankcija i pranje novca od korupcije ili trgovine drogom.”
Redbord napominje da je zlato odavno poznato sredstvo za pranje novca, prvenstveno zbog svoje prenosivosti, vrednosti i netransparentnosti.
“Zlato je teško, komplikovano za transport u većim količinama i rizično – možete ga izgubiti ili vam može biti oduzeto.”
Suprotno tome, kriptovalute mogu trenutno da pređu granice, ali su najčešće – osim kod „miksera“ ili privatnih novčića – lako uočljive i prate se digitalnim tragovima.
“U TRM-u pomažemo organima reda širom sveta da prate tokove novca, povrate ukradena sredstva i razbiju mreže. Sa zlatom je to mnogo teže.”
Zaključak: Više pitanja nego odgovora
Iako zlato ima očigledne prednosti za kriminalce, još uvek nema dovoljno podataka da se zaključi da ono zaista zamenjuje kriptovalute kao alat za pranje novca. Kripto i dalje dominira: najnoviji izveštaj Chainalysis pokazuje da su ilegalne adrese tokom prošle godine primile čak 51,3 milijarde dolara u kriptovalutama.
Zlato možda ne ostavlja digitalni trag, ali nosi sopstvene rizike. U svetu u kom se granice brišu digitalno, čini se da će i kriminalci nastaviti da koriste – i jedno i drugo.
